O que faz realmente uma firma de advisory integrada?

Quando alguém nos pergunta o que fazemos, a resposta mais curta é: coordenamos as decisões financeiras e patrimoniais dos nossos clientes, de forma integrada. Mas essa resposta raramente é suficiente — porque a maioria das pessoas nunca encontrou este modelo antes.

O problema do especialista isolado

O mercado português está cheio de bons especialistas. Há bons mediadores imobiliários, bons mediadores de crédito, bons mediadores de seguros, bons contabilistas. O problema não é a qualidade individual — é o facto de cada um ver apenas a sua peça do puzzle.

O cliente percorre vários gabinetes, recolhe pareceres isolados e tenta depois integrá-los sozinho. Mas como é que se optimiza o crédito se o imóvel ainda não está definido? Como se escolhe o seguro certo sem saber a estrutura de crédito? Como se decide sobre a forma jurídica da empresa sem considerar o impacto no IRS familiar?

Estas perguntas raramente têm resposta quando cada especialista só vê o seu domínio.

O modelo Maestro

A Heritas funciona de forma diferente. Em vez de termos um especialista por área, temos um advisor que coordena todos os especialistas necessários para cada caso — e que mantém a visão integrada do quadro completo.

À semelhança de um maestro que coordena uma orquestra sem tocar nenhum instrumento, o advisor Heritas não substitui o mediador de crédito, o mediador imobiliário ou o advogado — coordena-os, garante que trabalham em conjunto, e assegura que as decisões de cada área reforçam as das outras.

O cliente tem um único interlocutor. Não gere uma equipa — nós gerimos.

O que significa na prática

Imagine que quer comprar um imóvel para arrendar como investimento. Numa firma convencional, precisaria de:

• Um mediador imobiliário para encontrar o imóvel
• Um intermediário de crédito para estruturar o financiamento
• Um mediador de seguros para o seguro da habitação
• Um contabilista para perceber o impacto fiscal dos rendimentos de arrendamento
• Possivelmente um advogado para o contrato de arrendamento

Na Heritas, há um único ponto de contacto que coordena todos estes interlocutores, garante que as decisões de um não contradizem as de outro, e que o resultado final é coerente com os seus objectivos de longo prazo.

Não é um serviço de luxo — é uma necessidade

Este modelo existe há décadas nos chamados family offices — estruturas criadas por grandes famílias para gerir o seu património de forma integrada. A Heritas traz este modelo para quem está a construir o seu património, não para quem já o tem construído.

A nossa convicção é que as melhores decisões patrimoniais não nascem de especialistas isolados — nascem de uma visão coordenada e integrada. E isso é o que a Heritas propõe ser.