Nascemos da convicção de que as melhores decisões patrimoniais exigem uma visão integrada — não um especialista isolado por área.
O mercado de serviços financeiros e imobiliários em Portugal é fragmentado. O cliente percorre múltiplos gabinetes, recebe pareceres isolados e acaba por tomar decisões sem ter percebido como tudo se liga.
A Heritas Advisory foi fundada na Covilhã com uma premissa simples: existir uma firma que coordene tudo, com um único ponto de responsabilidade. Um modelo que grandes famílias e empresas já conhecem — o modelo do family office — disponibilizado agora para quem está a construir o seu património no interior de Portugal.
O nome Heritas vem do latim — legado, herança. A ideia de que as decisões que tomamos hoje moldam o futuro que vamos deixar.
À semelhança de um maestro que coordena uma orquestra sem tocar nenhum instrumento, o advisor Heritas coordena especialistas sem substituir nenhum deles.
Começamos por mapear a situação completa do cliente: rendimentos, dívidas, imóveis, seguros, estrutura familiar e objectivos a 5, 10 e 20 anos. Sem este mapa, qualquer recomendação é parcial.
Identificadas as prioridades, elaboramos um plano que sequencia as intervenções de forma coordenada — crédito, imobiliário, seguros, estrutura empresarial — evitando contradições e ineficiências.
Coordenamos os especialistas parceiros, acompanhamos a execução e revisitamos regularmente o plano. A relação com o cliente é contínua, não pontual.
Não temos produtos próprios para vender. As nossas recomendações baseiam-se exclusivamente no interesse do cliente — não em comissões de entidades financeiras.
Os honorários são acordados antes de qualquer serviço. Explicamos como somos remunerados, por quem e em que montante. Sem letras pequenas.
Actuamos no estrito cumprimento das normas do Banco de Portugal, da ASF e do IMPIC. A conformidade regulatória não é opcional — é o piso mínimo.
Não nos interessa a comissão de hoje. Interessa-nos a relação de dez anos. As decisões que recomendamos são as que recomendaríamos para nós próprios.
A primeira reunião é gratuita e não implica qualquer compromisso.
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